Bacen e COAF exigem sua avaliação de risco. Você tem uma metodologia?
A Avaliação Interna de Risco da NDM transforma a exigência regulatória de PLD/FT em um processo: questionários por evento de risco, matriz probabilidade × impacto com nota automática e relatório defensável — analisado por um especialista de verdade.
Incluso na assessoria NDM · metodologia calibrada por advogados de fintech
A avaliação de risco vira uma pasta esquecida — até o dia da fiscalização.
A regra existe. O que falta é método. E, sem método, o risco não some: só deixa de estar documentado.
Exigem, e você não tem metodologia
Bacen e COAF cobram avaliação interna de risco de PLD/FT. Sem uma metodologia estruturada, a empresa improvisa — e improviso não se sustenta na frente de um regulador.
A consultoria pontual envelhece na gaveta
Um relatório caro feito uma vez perde validade em meses: seu produto muda, seus clientes mudam, a regra muda. E o documento continua descrevendo uma empresa que já não existe.
A auditoria chega e nada está documentado
Sem trilha, cada evento de risco vira palavra contra palavra. O resultado é conhecido: multa, exigência de plano de ação e responsabilização pessoal de diretores.
Da pergunta certa ao relatório defensável — num só lugar.
Tudo que a avaliação de risco de PLD/FT precisa ter, operacionalizado dentro da plataforma NDM.
Questionários por evento de risco
Cada evento de risco (KYC, canais de pagamento, PEP, jurisdições) tem seu próprio questionário estruturado, com progresso visível — Questões X/Y.
Cada resposta pontua probabilidade ou impacto
Nenhuma pergunta é decorativa. Toda resposta alimenta um dos dois eixos da matriz, tornando o cálculo do risco rastreável até a origem.
Nível de risco por evento
Baixo, Médio, Alto ou Muito Alto, sinalizado em cada evento. Você enxerga onde o risco se concentra antes mesmo de fechar a avaliação.
Matriz 5×5 · Probabilidade × Impacto
A metodologia consagrada de gestão de risco, com quatro níveis visuais — 🟢 Baixo, 🟡 Médio, 🟠 Alto, 🔴 Muito Alto — para leitura imediata.
Score automático por subcategoria
O sistema calcula a nota de cada subcategoria em tempo real conforme você responde — sem planilha paralela, sem cálculo manual sujeito a erro.
Acompanhamento por evento de risco
Uma visão de lista com o estado de cada evento: quanto já foi respondido e qual o nível atual. O andamento da avaliação vira algo que você monitora.
Questionários calibrados por advogados de regulatório
Não é um formulário genérico de internet: as perguntas foram desenhadas por especialistas de PLD/FT e se adaptam à realidade do seu negócio.
Relatório exportável
Ao final, um relatório estruturado — pronto para apresentar em auditoria, guardar como evidência e sustentar decisões perante Bacen e COAF.
Análise final por especialista NDM
O relatório não termina no algoritmo: um advogado de compliance da NDM revisa o resultado e devolve a leitura humana — o que é aceitável e o que precisa mudar.
Quatro passos entre “não temos nada” e um relatório que se defende.
Reunião de apresentação
Nosso time de compliance apresenta a ferramenta e alinha o escopo ao seu negócio. É aqui que a metodologia deixa de ser genérica e passa a ser a sua.
Eventos de risco mapeados
Você recebe a lista de eventos de risco com o progresso de cada um — Questões X/Y — e o nível de risco correspondente atualizado conforme avança.
Responde os questionários
Cada resposta pontua probabilidade ou impacto e o score é calculado automaticamente na matriz 5×5. Sem planilha, sem interpretação subjetiva.
Envia e recebe a análise
Você envia a avaliação e recebe o relatório estruturado revisado por um especialista NDM — com a leitura do que está sob controle e do que exige ação.
Regulatório de verdade não é software sozinho. É advogado no circuito.
A ferramenta acelera. Quem responde por ela perante o regulador é gente com OAB e cicatriz de fintech.
Feito por advogados especialistas
Questionários e metodologia calibrados por advogados de regulatório e PLD/FT — não por um time de produto adivinhando o que o Bacen quer.
Integrado à assessoria
Achou um risco crítico? Um clique aciona um advogado da NDM. A avaliação e a solução vivem no mesmo lugar, com SLA de resposta.
Plataforma proprietária
Avaliação, relatório, acompanhamento e acionamento jurídico numa única plataforma NDM. Sem exportar dado sensível para ferramenta de terceiro.
Um documento vivo, não da gaveta
A avaliação mora na plataforma e se atualiza com o seu negócio. Quando a auditoria chegar, o relatório reflete a empresa de hoje — não a de dois anos atrás.